【明報專訊】向來甚少對違規銀行職員「開刀」的證監會，昨日「重手」處分一名恒生銀行前職員，對他「釘牌」10年，是歷來證監會向銀行職員判罰最重的一次。證監會宣布，禁止恒生前職員高偉倫10年內重投業界，因他違規銷售投資產品，並在產品風險評估問卷上偽冒客戶簽名。據了解，高偉倫違規銷售的產品以股票掛產品(如ELN等)為主。

恒生已因應高偉倫的不當行為，將相關客戶的交易還原，作為賠償。恒生發言人表示，高偉倫已於07年離職。有銀行消息指出，高偉倫當年是恒生銀行分行的客戶經理，並不屬於私人銀行部門。消息指出，07年間市熾熱，恒生銷售很多不同種類的產品，亦曾銷售雷曼相關的股票掛票據(ELN)，但一直無銷售雷曼迷債及精明債券。

綜合過往證監會的執法紀錄，證監會處分銀行的個案，只得寥寥數宗，明確針對銀行職員違規銷售投資產品的個案，今次可說是「開先河」。

未獲客戶授權進行投資

高偉倫的個案由金管局轉介證監會調查。證監會發現，於07年7月11日，高偉倫在客戶不知情及未獲客戶授權的情下，透過客戶的恒生投資戶口，進行2宗投資交易，涉資超過350萬元。他更在兩份銀行文件(一是投資產品認購表格，二是風險評估問卷)上，提供虛假資料，更欺騙僱主，指稱文件載有相關客戶的資料。

高偉倫亦被發現，曾在產品風險評估問卷上，偽冒客戶簽名，更游說有關客戶向恒生隱瞞事實，以圖洗脫本身的失當行為。

銀行職員冒認客戶簽訂認購和風險評估文件，其實時有所聞，不少雷曼迷債投資者亦表示，是銀行職員代為填寫風險評估文件，證監會行政總裁韋奕禮早前在立法會雷曼事件調查聆訊上，亦承認有接獲這類投訴。

證監擬為投資產品引冷靜期

另外，為加強規管投資產品銷售，證監會今天將發表諮詢文件，建議引入多項措施堵塞現行的規管漏洞。據了解，諮詢內容包括建議引入「冷靜期」(即容許投資者在認購產品後的一段日子，無條件終止認購合約)、定義何謂結構產品、加入新的投資者類別、修訂現行「專業投資者」的定義、披露中介人銷售投資產品的佣金資料等。